2023年3月27日晚，三名神2秘的中年男子住進了江西省信豐縣的一家旅店。次日上午11時許，神秘男子從旅店出去，中午12時返回後就匆匆退房離開。與此同時，被害人彭女士報案稱，這天中午11時30分，她的郵政儲蓄銀行卡內的1萬元不翼而飛。這些神秘男子是幹什麼的？與被害人的報案有無關聯？
接到報案後，江西省信豐縣公安局迅速成立專案組，調集精兵強將，全力偵破，由此牽出一宗流竄於贛、閩、粵三省瘋狂盜刷銀行卡的團夥大案。經法院審理，周建明等6名被告人分別被判處五至十四年不等的有期徒刑，並處15萬元至25萬元不等的罰金。
順藤摸瓜 深挖團夥
2023年3月28日晚上6時許，家住江西省信豐縣古陂鎮黎明村的彭女士，氣喘吁吁地來到古陂派出所報案：“我銀行卡內的1萬元被人取走了。”
警察接到報案後，迅速來到案發地調查。銀行出具的交易記錄證實，彭女士卡中的1萬元，於當日中午11時30分被轉入尾號為6622的郵政儲蓄銀行卡內，之後在古陂農信社的自助取款機上取現。
警察立即調取了郵政儲蓄銀行和信用社的**資料，擬通過人像比對找到犯罪嫌疑人，遺憾的是影象不夠清晰，達不到比對要求。警察又以案發現場為依託，將線索延伸至其他關聯場所，果然有了收穫。
昨天下午三點多鐘，我店裡來了三個陌生男子，說忘了帶身份證，要求住宿，聽口音是外地人。今天中午11點他們出去了，快12點回來的。他們點了幾個菜，好像有什麼急事，匆匆忙忙沒吃完就離開了。”案發當晚，在古陂鎮開旅館的老闆蔣開雨向警察反映。
他們住在哪個房間？”
他們退房後有沒有人住過？是否留下什麼？
沒有人住過，但房間已打掃過了。”
房間已打掃過了-”警察重複著蔣開雨的話，之後略一思忖：“他們會抽菸嗎？”
一聽這話，蔣開雨頓時興奮起來：“我沒見過他們抽菸，但服務員告訴我，床邊上有許多丟下的菸頭，可惜都被打掃掉了。”
不一定，你帶我們再去看看。”蔣開雨將警察帶到403房間並開啟了燈，警察對房間進行了仔細勘查。
菸頭！”一名警察指著床底下高興地說道。服務員證明，這枚菸頭確是當時她在清理房間時不小心掃入床底的。
經dna鑑定，該菸頭系曾因盜竊銀行卡犯罪被判過刑的周九林所留。
警察按圖索驥，擴大戰果。兵分兩路，一路對涉案郵政儲蓄銀行卡進行深入調查，一路查詢周九林在三大電訊商和各大銀行開戶資訊中預留的手機號碼。經過大量的工作，交易明細顯示，涉案郵政儲蓄銀行卡在廣東、江西等地有多次交易記錄；在農業銀行發現了周九林的手機號碼，案發時該號碼在案發現場有使用軌跡。周九林被成功鎖定後，警察圍繞周九林的活動軌跡和人際關係，在數以萬計的通話清單中，條分縷析、抽絲剝繭，篩查梳理出案發前後與其聯絡密切的一部分手機號碼，最終確定5個手機號碼與周九林的活動軌跡一致。用身份證**與銀行監控**的人像反覆比對，仔細甄別，最終將周瑞平、周建明、周小兒、周華林、周啟贊5人牢牢鎖定。
精準出擊 一網打盡
警察對案件深入分析後認為，本案是乙個作惡多端的專門盜竊銀行卡的團夥犯罪，多人因盜竊銀行卡犯罪多次被判過刑，而且是查獲一起，判決一起，刑期不長，屢判屢犯：他們時分時合，流竄範圍廣，作案次數多，涉案金額大。一定要從個人到團夥、從一案到多案串並偵查，除惡務盡，不留後患！贛州市公安局指定信豐縣公安局行使偵查權，指示要在反盜竊專項活動中打出聲威，打出成效。信豐縣公安局成立了3·28專案組，制定了“順藤摸瓜、主動串並、精準出擊、一網打盡”的整體辦案思路，調集精兵強將，經過半年多的艱苦努力，往返於廣東、福建、江西三省百餘個縣（市）及鄉（鎮）調查取證，收集了該團夥的大量犯罪證據。
近朱者赤，近墨者黑。因賭博輸得一塌糊塗的周華林，辭去教師工作上了賊船。康德說，世界上有兩樣東西會使人的心靈受到震撼，一是頭頂上的燦爛星空，二是人內心的良心道德。在充分享受了“跨行互轉，想轉就轉”的喜悅之後，周華林良心發現，這些錢，有等著治病的救命錢，有節衣縮食半生積蓄的養老錢···周華林彷彿聽見了被害人撕心裂肺的傷心痛哭，恨不能飲其血食其肉的憤怒，呼嘯的警車，冰冷的手銬，綴滿電網的高牆，都令他不寒而慄。有一次作案回來，周華林來到離家最近的一處公園散心，以排解心中的苦悶。紅花、綠樹、青草，月影、水光、霓虹，這些平時賞心悅目的景色，此時對緩解他心中的壓力卻不起任何作用。他想去自首，爭取從寬處理，但自首會牽扯出其他人。一番心理鬥爭後，周華林放棄自首而選擇了撥打郵政儲蓄銀行的客戶服務**。建議改進atm機具的設計···
鬥爭歸鬥爭，恐懼歸恐懼，受日進斗金、無本萬利的超級**以及僥倖心理的強烈驅使，周華林決定再幹一次就金盆洗手。
多行不義必自斃。2023年6月7日，公安機關得知周建明等5人同時出現在尋烏縣城伺機作案，便立即調集數十名警察蹲守在圈定的範圍內。盛夏酷暑，驕陽似火。中午1時許，指揮部一聲令下，5人被一舉擒獲，當場繳獲假銀行卡20餘張。7月27日，網上在逃犯周啟贊被抓獲。至此，橫行一年之久、橫跨三省瘋狂盜刷銀行卡的犯罪團夥徹底覆滅。
6人均是江西省瑞金市人，因盜竊銀行卡犯罪，周建明被廣東、浙江、福建等地法院共判處過4次有期徒刑；周九林2次被追究過刑事責任；周瑞平、周啟贊均被判處過1次有期徒刑。
花樣翻新 防不勝防
本案被告人在大庭廣眾之中、眾目睽睽之下行騙，且次次成功，無一失敗，無論被害人對騙術了解及警惕與否，乙個個最終都被犯罪分子騙得團團轉。這不僅有被害人的原因，也有在郵政儲蓄銀行atm機上辦理業務，只要卡未退出，利用被害人自己輸入的密碼就可進行各種操作的機具設計缺陷（這就是犯罪分子大部分選擇在郵政儲蓄銀行atm機上盜刷的原因），還有犯罪分子作案時屢試不爽的從容與淡定。罪犯究竟使用了哪些騙人的伎倆？翻閱本案厚厚的卷宗，概括起來，主要有以下型別：
故意搗亂型。2023年4月28日晚8時許，趙女士在廣東省普寧市的郵政儲蓄銀行atm機存款時，身後一名男子說她掉了100元錢，她沒有理睬，另外乙個男子又問她農行在**，她說不知道，男子罵她瘋子，她就罵男子神經病。爭吵間，見銀行卡出來了，她拿起就走。”千不該萬不該和他們爭吵，我為此付出了5萬元的代價。”趙女士後悔不已，一臉無奈。而這兩個故意給她搗亂的男子均是本案被告人。
主動服務型。2023年4月19日上午10時許，江西省贛縣某農村信用社幾個業務視窗都排著人辦業務。54歲的黃某看著手裡拿的銀行卡，一邊排隊一邊想：“這要等到啥時候？”這時，銀行工作人員提醒大家，有卡的可以到atm機上辦理。乙個穿著整潔的陌生男子（本案被告人之一）主動走上前，將黃某帶到atm機前，還提醒黃某輸入密碼時當心別人偷看。黃某很是感激。取完錢後，陌生男子遞給黃某銀行卡：“大爺您請收好，慢走。”黃某當時根本沒有覺察，自己卡里的錢已經被這名陌生男子盜走8800元。
提醒撿錢型。27歲的喬女士報案稱，2023年5月29日9時50分，她在福建省莆田市新涵街的一處郵政儲蓄銀行atm機上取完款後，身後一名男子（本案被告人之一）提醒她掉了20元錢。她撿起後說了聲謝謝，再回身，見銀行卡已經退出來了，她收起銀行卡就走了。事後，喬女士後悔莫及：“我低頭撿那20元的工夫，他們從我卡里盜了3萬元！早知道這樣，我就不會因小失大。”
趁亂調包型。2023年3月17日上午，江西省高安市的張女士在該市筠泉路的郵政儲蓄銀行atm機上辦業務。“地上的錢是你掉的嗎？”身後男子（本案被告人之一）突如其來的聲音使張女士本能地轉了一下頭，但她立即意識到遭遇了**，便迅速回轉頭，收起插口上的卡來到大廳。見視窗排著很多人，聯想起剛剛發生的一幕，感覺似乎被騙，於是又回到atm機前，將卡***想查詢一下錢是否被人轉走。然而，她的卡卻莫名其妙地被機器吞了，atm機還列印出一張“自動櫃員機客戶憑單”。張女士持該單找到銀行工作人員詢問怎麼回事。工作人員告訴張女士，吞進去的這張卡是假的。此間，張女士的真卡賬戶裡的3.9萬元已經不翼而飛。
著急催促型。2023年3月28日中午11點多，彭女士來到信豐縣古陂圩建設路郵政儲蓄銀行的自動取款機上取錢，三個陌生男子（均為本案被告人）排在她後面。見機器執行慢，他們提醒說彭女士操作過時，卡已經吞進去了！聽說卡被吞了，彭女士也很著急，問他們怎麼辦。其中一人指著邊上另乙個男子（本案被告人之一）說他是銀行的。這個人在atm機上按了幾下，說彭女士的卡被鎖住了，要到營業廳去叫工作人員才能解鎖。彭女士趕緊跑進去找人，工作人員要求出示身份證。彭女士拿出身份證後又說要到下午5點才可以取出來。於是彭女士走出營業廳，見剛才這幾個人還在atm機上操作，因未辦理賬戶變動簡訊提示，彭女士不知道這幾個人正在取她的錢！下午彭女士來到銀行，銀行的人說卡沒有被吞掉，但卡上的錢已被人刷走！
連環撒謊型。六被告人供述：“2023年9月的一天上午，我們來到廣東省興寧市的一台郵政儲蓄銀行atm機前，見乙個人拿著一大沓錢在存款，因為機具識別能力較差，存了幾次，都有幾張存不進去。為了取得他的信任，我們提醒他，在自助機上辦業務，要特別注意用卡安全，當心調包。並說存這麼多錢，最好到視窗上辦理，一次就搞定，免得反覆操作。我們又指著旁邊的一台機子說，那台更靈敏，不妨去試試。他順著我們指的方向看了一下，我們有人說你的卡出來了。他接過卡插進了那台atm機。這時，他的手機收到賬戶變動簡訊提醒，就大聲責問我們在取他的錢，並拿手機給我們看。看了簡訊，我們騙他說這是騙人的假銀行資訊，不信可以馬上去營業廳問。等他從營業廳出來，我們已溜之大吉。”
真假難辨型。有人說，犯罪分子專門騙老人和婦女。其實不然。家住江西省崇義縣28歲的狄先生就被本案被告人盜刷了1.3萬元，並嘲笑自己付的是“健身費”。他說：“2023年9月23日晚6時30分，我在郵政儲蓄銀行自助訪問款機上取款。正要退卡時，乙個男子用提醒撿錢的方式轉移我的注意力，我不為所動。突然，這名男子從插卡口抓起一張銀行卡就往外跑，我以為他拿了我的卡，就追出門，另一男子喊住我說，別追，卡還在裡面，我說他騙人，你們是一夥的，就以百公尺衝刺的速度死命地追。我在追，他的同夥就在取我的錢！”
本案塵埃落定後，承辦法官指出，盜刷銀行卡犯罪多是採用調包方式進行，犯罪分子往往不擇手段。當前。盜刷銀行卡犯罪手段不斷翻新，但萬變不離其宗的是，犯罪手段均係通過轉移被害人視線和注意力的方式，達到調包目的。對此，廣大銀行卡使用者應高度警惕。同時，法官還建議銀行及時改進atm機的設計。
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