你我同心,反诈同行 顺德农商行反诈真实 案例警示

2023-10-23 16:20:09 字數 2693 閱讀 9770

当今社会,电信诈骗成为最热名词,各种穷出不断的诈骗手法,令没有防备心的大众市民频繁受骗。近日,顺德农商行容桂支行就在日常网点工作中,与诈骗分子斗智斗勇,积极宣传反诈知识,为客户资金保驾护航。

迷信受惑求大师,谋财骗钱缺良知。

8月,客户邝女士到顺德农商银行容桂支行办理变更其下所有银行账户密码业务,甚至包括微信支付宝等第三方交易密码。此行为引起银行工作人员警惕,我行员工耐心巧妙引导客户预留安全系数较高的密码,并细心询问其变更密码缘由。经询客户邝女士因迷信曾去香港拜访“大师”,受大师“指点”要求其修改银行账户密码等与数字相关的一系列信息为大师指定数字。银行员工立即向客户表示这可能是诈骗,并和她科普诈骗常见手段,在工作人员耐心教育下,客户重设密码,成功挽回估260万资金损失。

现时诈骗形式严峻,网络诈骗、电信诈骗案例频繁发生,关于个人银行账户密码、身份证信息、银行卡账户等重要信息不应随意向他人泄露,更不应直接使用他人提供的数字组合作为银行账户密码,否则会让不法分子有机可乘,导致自有资金损失,届时将后悔莫及。

高收益快投资,**设陷诱入局。

8月,客户何女士前来柜台办理定期提前支取业务。柜员操作时发现系统提示定期账户异常。为保证定期资金能顺利转出,柜员经客户允许查询其活期账户是否正常,结果显示何女士在我行名下账户均为异常且是公安局止付状态。见此,柜员意识到客户正在遭受诈骗,便先缓解其焦急紧张的情绪,再仔细询问大额定期提前支取的用途。经询问,得知何女士前期受陌生人**介绍投资高收益产品。在高收益的**下,何女士曾在投资第一次时收到反诈中心来电提醒,但仍未醒悟。

这次对方以加大投资否则收益将减少为由,要求何女士将定期资金转出使用。对此,网点工作人员立刻告知客户这是常见的电信诈骗,并与反诈中心报告情况。在**和我行联合劝说下,何女士逐渐意识到自己身处诈骗漩涡中,庆幸资金尚未转出。事后,何女士积极向**提供**信息,并高度赞扬我行工作人员细心与耐心的服务,成功为其挽回损失。

高收益的投资产品必定会伴随高风险,各大市民切勿被高收益**,对于预警劝阻别忽视,自身财产安全要重视,投资理财需找合规金融机构。

骗术高超易相信,生意来往需警惕。

7月某天上午,客户梁女士走进网点stm用a账户汇款,并在汇款上备注为购佛跳墙货款,且顺利汇出。半小时后,梁女士再次回到网点,通过手银用b账户转出一笔20000元到另一收款人账户。

当天下午,梁女士急匆匆再次返回网点查询,告知工作人员有2笔款项迟迟未到账,要求查明情况。经查询,其账户内并无相关款项到账,梁女士质疑并提供了对方发送给她的交易回单。经发现对方收款行有误,我行员工马上提醒梁女士联系对方核实。但此时对方已失联。

经深入了解,梁女士在附近经营食品商店。7月中旬,一名自称**学校陈主任的男子到梁女士店里,称学校需要订购一批佛跳墙给老师们作为节日慰问,但“陈主任”不方便以个人账户购买,便请求梁女士的店铺代为订购,中间的差价由梁女士收取。随后,“陈主任”利用虚假银行汇款回单,先后骗取梁女士59600元,梁女士仅看了银行假回单却没有核实账户是否有资金到账,待发现问题时对方已失去联系。网点员工通过梁女士与**的聊天记录,了解到对方有多个收款方,且各账户均在不同省份,并与**学校核实了“陈主任”虚假身份。综上,我行员工综合判断其受诈骗,梁女士涉诈账户也被刑警大队执行止收不付。

从上述诈骗事件可见,现时诈骗分子在行骗前不仅深入了解目标人群的职业情况,还编造适合目标人群的诈骗故事及方法,让目标人物轻信,并伪造转账回单让目标上当,形成一场有预谋的诈骗。在此,提醒各位市民在生意往来中若涉及资金交易必须与对方多次核实,且建议前往银行进行核实。遇诈骗情况冷静对待,立即报警避免加大损失。

网络购物要三思,老年群体需谨慎。

近日,一名约70岁的阿姨前来网点办理跨行汇款,金额为2780元。网点人员咨询是否认识对方以及汇款用途时,阿姨表示对方是网上认识的老师,汇款用途是购买老师的网课。我行员工感到不对劲,为防止阿姨受骗,便向阿姨询问与对方的聊天记录。经查看,发现阿姨添加了多名所谓“老师”的企业微信,且对方不停催促其购买电子琴网课,但阿姨表示不懂网上支付,他们便给予阿姨一对公帐号要求汇款。我行员工便通过多途径查询,发现该教育公司风评参差不齐,曾因虚假宣传多次受到行政处罚,便劝说阿姨多加考虑。谁知**大胆猖狂,得知阿姨汇款失败后,多次进行信息轰炸,并表示若银行方不给予汇款,他们可提供其他支付途径。最后,在我行员工向阿姨多维度分析可疑之处后,阿姨最终明白风险,打消汇款的念头,及时挽救资金损失。

通过此事我们可知,老年群体意志较为薄弱,且掌握信息不足,认知、判断能力较差。日常生活中,我们应提高警惕,及时给予老年群体帮助及关怀,加强教育,进一步提高老年群体的反诈意识。

综上案例可见,电信诈骗手段层出不穷,诈骗变得防不胜防,各大市民应提高自身防范诈骗的能力,树立良好的反诈意识,避免因个人信息泄露让不法分子有机可乘;培养正确的投资理念,切忌随意相信高息产品;陌生生意来往需谨慎、网络购物需三思。

你我同心,反诈同行,共同筑牢反诈防线。

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