行业一哥，成了“领罚一哥”？
领罚最多的券商
金融行业的风暴还在持续。
刚过去的2023年10月，监管部门共对5家券商开出7张罚单。其中，中信**被开出3张罚单，均与营业部违规有关。
具体来看，10月27日，因存在**经纪业务营销活动期间，向投资者提供风险测评关键问题答案、向投资者返还微信红包、向投资者承诺保本保息等行为，中信**天津滨海新区黄海路**营业部及其员工均被天津证监局处罚。
更早的10月20日，中信**南昌贤士一路**营业部员工周伟则因私自组织投资者签订共同购买某私募**的协议，并参与出资至指定账户购买该**被江西证监局出具警示函。
根据券商中国的报道，10月9日，深圳证监局也对中信**出具了《关于对中信**股份***采取责令改正措施的决定》。深圳证监局指出，公司存在组织架构规范整改工作中报送的整改方案不完整，金石投资***公司全资子公司，以下简称金石投资）、青岛金石灏汭投资***的多个待整改项目未按要求完成清理等问题。
更引起外界关注的是9月28日晚间，证监会官网发布关于对中信**采取监管谈话措施的决定，直指中信**在担任航天通信控股集团股份***收购智慧海派科技***重大资产重组财务顾问过程中存在四大违规问题。
尽管这是一件八年前的旧事，但作为当年航天通信收购智慧海派的财务顾问，中信**依旧被问责。一日之内，中信**及其相关责任人就因同一项目收到四张监管罚单。
拉长时间来看，根据行业观察者“公爆基丁”此前的统计，截至10月9日，年初至今共有82家券商领251张罚单。其中，中信**以11张罚单成为年初至今领罚最多的券商。
光第三季度，中信**就因为交易系统异常先后被深圳证监局、上交所、深交所点名，这放在业界也算罕见。
风控堪忧
沿着这些处罚往下看，很多问题开始浮出水面。
拿航天通信收购智慧海派事件来说，资料显示，智慧海派通过虚构业务的方式，在2016-2023年累计形成虚假收入69.02亿元，虚假利润25.74亿元，作为央企的航天通信也因智慧海派的巨额财务造假间接导致退市。
在证监会看来，作为上述双方重组的财务顾问及后续持续督导券商，中信**并没有尽到应尽的责任——
对标的公司的主要**商、主要客户和关联关系等是否进行审慎核查？持续督导阶段，是否对上市公司销售真实性进行审慎核查？内部控制制度是否严格执行？
中信**在这些问题上的表现，显然不能让监管层感到满意，否则也不会翻出八年前的旧事来追责。
更令人惊讶的是，类似的事远不止这一件。
根据新浪财经的梳理，中信**近些年保荐的ipo、再融资及重组项目中，还有十余家在保荐期内（含持续督导期内）出现财务造假。
例如思创医惠涉嫌欺诈发行，其可转债公开发行文件编造重大虚假内容；新研股份连续造假五年，并给出不切实际的业绩承诺。
还有桂东电力资金体外循环痕迹明显。其三家子公司短期内作为销售方和采购方向同一家中间商低价销售、**采购品种相同、数量一致的货物。相关**资金**于桂东电力体系，在流入四家公司后，扣除少数费用后短期内又回到桂东电力体系，相关货物未发生真实流转。
更夸张的是力源科技，上市当年就财务造假，被浙江证监局发现虚增营业收入和虚增利润总额。
*：力源科技公告。
此外，中信**保荐的腾邦国际、st华钰、鼎胜新材、塞力医疗、盛新锂能、济南高新、拉夏贝尔等项目，在持续督导期内也出现多次违规。
以拉夏贝尔为例，2017上市当年，其扣非净利润竟然同比下降19.53%，且2018-2023年连续5年的扣非归母净利润都为负值。
这些触目惊心的造假和违规问题，中信**难道真的毫无察觉？
倘若真的毫无察觉，那中信**的风控体系何在？领着大几百万高薪的风控高管，又该对谁负责呢？
“券商一哥”疲了
这种风控“松懈”的背后，是中信**的疲态。
财报显示，2023年前三季度，中信**营业收入458.07亿元，同比减少8.06%；归母净利润164.14亿元，同比减少0.93%。其中，公司前三季度的投资收益、其他业务收入、营业外收入等分别同比下滑。51%和79.65%。
再往回看，2023上半年，中信**实现营业收入315亿元，同比下降了9.7%；归母净利润113.06亿元，同比仅微增0.98%。这种业绩放缓的态势，在2023年也有出现。
这个增速啥概念呢？根据“拾盐士”的不完全统计，截至今年中期十大券商营收同比增速中位数为9.03%，归母净利润增速中位数为4.54%。国泰君安**也预计，2023前三季度上市券商归母净利润同比上升9.03%。
也就是说，中信**的业绩增速，已经掉队了。
从原因看，这和主营业务有关。以2023上半年为例，中信**仅**承销业务同比增长11.38%，经纪业务、资产管理业务、**投资业务和其他业务均有下降。其中，资管业务的管理费收入降幅甚至达到32.15%。
这个趋势，同样体现在资本市场。截至2023年11月29日**，中信**的股价是21.4元/股，相比于前两年的高点已经跌去近30%。
公开资料显示，中信**成立于2023年，2023年在上交所上市，2023年登陆港交所，是国内第一家a+h股上市的券商。无论从营收、利润还是各业务指标看，中信**都配得上“券商一哥”的称号。
但也正因此，中信**的合规问题更值得引起重视。用证监会的话来说，在资本市场上，保荐机构及其他中介机构承担重要的“看门人”职责，是资本市场核查验证、专业把关的首道防线。
倘若“看门人”都弄虚作假，整个市场就彻底乱套了，谁还敢来投资？早点变革，才能早点摆脱“癌股”的命运，毕竟——
沿着旧地图，可找不到新大陆。
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