在居民财富管理需求日益旺盛的趋势下，重庆如何提升金融机构服务居民财富管理的能力和水平，进一步完善金融市场体系和服务体系，赋能西部金融中心建设？
论坛现场，记者黄光红摄。
11月25日，“迎接买方投顾时代——2023财富管理转型发展论坛”在重庆江北嘴举行。来自150余家机构的300多位嘉宾齐聚两江之畔，围绕这一话题及买方投顾等行业热点话题进行交流**，为推动财富管理转型发展，助力西部金融中心建设建言献策。
推进西部金融中心建设需提升服务居民财富管理的能力。
加快买方投顾转型是财富管理发展的必然趋势，也是服务人民群众金融需求的重要举措。当前，重庆正高水平建设西部金融中心，提升服务居民财富管理的能力和水平，是推进西部金融中心建设的应有之义。”中国经济信息社党委书记、董事长徐玉长认为。
他同时表示，中国经济信息社是新华社国家高端智库经济研究中心建设主体，建设运营的新华财经（国家金融信息平台）已形成了资讯、数据、**研报及交易信息等产品体系，能够为金融业数字化转型提供一站式综合信息服务。未来，中国经济信息社愿进一步发挥国家金融信息平台优势，为西部金融中心和现代化新重庆建设注入新动能。
中共重庆市江北区委副书记、区**区长陶世祥表示，财富管理已成为全国金融业增长最为迅速的领域之一，是增加居民财产性收入、实现共同富裕的重要抓手。未来，居民财富配置将逐步向权益资产倾斜，对服务机构的投研能力、资管能力和风控能力都提出了更高要求，服务机构向买方投顾转型升级已是大势所趋。此次论坛是深入落实**金融工作会议精神的生动实践，也是各方共建新重庆的具体行动。江北区愿为财富管理机构提供广阔舞台，共同推动财富管理转型之路越走越宽。
重庆市地方金融监督管理局党组成员、副局长张志锋表示，**投顾作为服务居民财富管理需求的有益探索，将迎来历史性发展机遇。重庆高度重视财富管理工作，但**投顾业务仍处于起步阶段，需要持续加强探索。“希望与会嘉宾加强与重庆的交流合作，共同为**投顾业务在我市加快发展贡献智慧和宝贵经验。”
根据证监会数据，截至2023年3月底，共有60家机构拿到投顾牌照，服务资产规模达1464亿元，客户数量达524万户。券商、**银行和第三方销售机构各展所长，共同拥抱蓝海市场。
*投顾面临诸多挑战。
财富管理行业要坚持做难而正确的事。”百年保险资管董事长杨峻认为，当前，**投顾仍处于“体验”阶段，如何证明自身价值并建立客户信任，是投顾面临的核心挑战。成功的买方投顾要兼具初心、认知、资源、定力，四个条件缺一不可。
例如，在投资者教育方面，应让客户意识到投资的复杂和风险，从而转向寻求投顾服务。
从具体行业来看，**公司做投顾有专业性和资源整合优势，但同时也面临着诸多挑战。”易方达**副总裁陈彤也有类似看法。例如，**公司对产品的销售长期依赖银行、券商、三方机构等外部渠道，直接触达的客户数量较少；且相较银行、券商，**公司在营业利润方面存在明显差距，发展投顾业务面临较大的投入压力。
要创造基民、**管理人和**销售的“三赢”局面（小标）
*赚钱而基民不赚钱，始终是行业的一大痛点。”在晨星全球高级战略顾问陈鹏看来，要创造基民、**管理人和**销售的“三赢”局面，就要从以产品销售为中心向以投资者体验为中心的转变，把投资人放在首位。同时，要从销售导向向买方投顾转变，以科技赋能来降低成本，通过投资顾问来引导投资者长期坚持。
中信**财富管理委员会联席主任陈佳春认为，以“客户为中心”是财富管理的核心。而要实现以客户为中心，就要以财富配置和财务规划为导向，以投资顾问的专业能力为核心，以综合解决方案的提供为竞争力。“目前，中信**正以产品化为基础、以专业化为驱动、以数字化为支持，不断升级、优化财富管理发展模式。”
东方**副总裁徐海宁表示，**投顾业务可以为市场带来长期化资金，引导更多金融资源用于支持科技创新、先进制造等领域以服务国家发展战略；同时，还可盘活低效金融资产，疏通金融支持实体经济的环节和瓶颈。“为更好推动投顾业务发展，建议**行业加快推动投资顾问与经纪业务的解绑，释放更多专业力量。”
机构应围绕自身禀赋构造财富管理生态圈。
金融的普惠性、人民性‘呼唤’理财产品买方投顾服务。”在浦银理财董事长刘长江看来，想要更好的提供“买方投顾”服务，理财公司就要从过去的“卖产品”模式转型为“卖配置”模式，根据不同客户甚至同一客户不同资金的风险属性，提供专业化、个性化的一揽子产品配置解决方案。
而作为首批拿到试点资格的机构之一，盈米**历经四年探索，也总结出了“四笔钱”的投顾理念、“三分投七分顾”的方**，以及“教、投、顾一体化”的投顾模式。盈米**总裁肖雯表示，一体化的投顾模式需要打造三个闭环，包括形成与客户认知、交易、关系的闭环，以及前、中、后台专业化的能力闭环等。
当前，我国财富管理市场产业链已经形成，各类财富管理机构应围绕自身禀赋构造财富管理生态圈。”上海信托副总经理叶力俭认为，虽然信托机构的用户基数、线下网点普遍偏少，但财富顾问专业化水平较强，还具备财产隔离、产品创设灵活等制度优势。未来，服务信托工具将成为财富管理领域同业合作的基础设施。”
值得一提的是，作为金融机构获取信息的重要产品形态，金融终端已进入数据为王的时代。本次论坛上，新华财经首席产品官闵海宇携新华财经专业终端v2.0正式亮相。作为国家级金融信息平台，新华财经专业终端v2.0集成了市场上众多优秀应用，携手庞大的**链生态资源，致力于打造最懂用户的金融信息管家。
本次论坛由中国经济信息社、重庆市江北区人民**和重庆江北嘴**商务区管理委员会共同主办；新华财经西部中心、重庆市江北区金融办和重庆江北嘴**商务区管委办共同承办；易方达**、东方**、中欧财富、盈米**联合协办。
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